股票型基金是指以股票為主要投資標(biāo)的的開放式基金,由基金公司發(fā)行,吸收個人和機構(gòu)投資者的資金,主要投向股票市場以獲取資本收益。股票型基金又是資產(chǎn)配置的一種方式,對于想要參與股票市場但又沒有時間和知識的投資者來說是值得考慮的投資方式。那么如何選擇股票型基金呢?以下幾個方面都需要考慮到:

1. 投資者的風(fēng)險承受能力

投資者應(yīng)當(dāng)選擇與自己風(fēng)險承受能力相匹配的股票型基金。一般而言,風(fēng)險承受能力較強、有一定投資經(jīng)驗的投資者可以選擇偏股型基金,而風(fēng)險承受能力較弱或者沒有經(jīng)驗的投資者可以選擇偏債型基金或披著股債平衡屬性的“偏債”型基金,共同配置提高收益、分散風(fēng)險。

2. 基金表現(xiàn)

選擇股票型基金時,基金的表現(xiàn)也需要被考慮。但是要注意過去表現(xiàn)不代表未來表現(xiàn),選擇基金也不一定要只看收益,還需考察基金的投資規(guī)模、業(yè)績表現(xiàn)、經(jīng)理變動等。同時,也要看一個基金在相似行情下與業(yè)績排名相近的同類基金相比較,高收益與低風(fēng)險的綜合表現(xiàn)才能更好的反映一個基金經(jīng)理的能力。

3. 基金經(jīng)理

基金經(jīng)理的能力對基金業(yè)績貢獻(xiàn)非常大。以往此類基金擅長跟蹤大盤,更注重持股,近兩年,此類基金逐步提高業(yè)績表現(xiàn)的關(guān)鍵因素是對板塊和個股的選擇優(yōu)化。 而需要注意的是,基金經(jīng)理變動所帶來的可能影響,大多數(shù)基金公司在經(jīng)理離職后,會進(jìn)行交接,新經(jīng)理和舊經(jīng)理一般會有所不同。投資者在選股票型基金時,應(yīng)該多了解基金經(jīng)理的交接情況,以及新經(jīng)理的背景、從業(yè)經(jīng)歷和技能熟練程度等,以此作為參考因素。

4. 費用

費用是選擇基金時必要的考慮因素。理財產(chǎn)品費用主要包括申購費、贖回費、管理費以及銷售服務(wù)費等,各項費用的數(shù)額對基金價格的影響較大。雖然投資者可能會很在意費用,但對于健康的資產(chǎn)配置而言,費用的選擇是不是應(yīng)該是主導(dǎo)因素,或者說應(yīng)該根據(jù)個人投資特點、投資周期和資產(chǎn)配置計劃等因素綜合考慮。如,對于投資期更長、理財能力更強的資深投資客來說,申購費可不用很在意。但對于投資者較少、對行情不熟悉、第一次購買股票型基金的人來說,費用則占優(yōu)的選擇更為合適。

總之,選擇股票型基金要根據(jù)自己實際情況而定,需充分考慮個人的風(fēng)險素質(zhì),基金的表現(xiàn)和經(jīng)理的管理能力等多個因素,做好風(fēng)險管理,最終做好資產(chǎn)配置。